第一单元 业务人员风格四象限测评分析
“猎人-响应者-管家-合伙人”的“营销×经营，市场/客户×产品/业务”的2×2矩阵解析
业务人员风格与客户经营诊断

第二单元 高净值客户营销、经营与服务的底层逻辑
标准化 vs. 定制化
诊断先行
专业能力 vs. 专业感知
被动响应 vs. 主动预判
构建自我的投研方法论

第三单元 高净值客户开发五步法
核心客群：交易客群、财富客群(可根据客户需求调整方向)
步骤1、客户洞察：选对客群，事半功倍
动作1：定经营方向-确定核心客群：通过对自身能力、资源以及客群的分类，确定自身的核心客群方向
动作2：KYC/懂客户-深入研究客户画像与需求，做好客户账户诊断与分析
步骤2、业务洞察：选对业务，目标导向
动作1：业务匹配-针对客户画像的洞察与需求分析，匹配相关适当业务
动作2：业务预判-提升对客户需求的敏感度，有效挖掘隐性需求，深度挖掘客户痛点，寻找新的业务线索与机会
步骤3、业务开拓：广泛建联、广拓渠道，持续提升高净值客群基数与覆盖范围

动作1：广泛建联-客户触达建联：通过各类方式与形式，与客户建立联系，并尝试提升信任关系
动作2：渠道开拓-有效借力渠道：通过各种渠道、线索和资源，寻找新客户
步骤4、业务落地：赢得信任
动作1：赢得信任，成首单-目标开户入金：让客户完成开户动作，并转入部分资金，用成交锁定客户关系(核心：转介绍与信任升档-深挖的必经之路与必然结果)
动作2：方案承接，高净值客户的资产配置方案或其他方案规划撰写指南
动作3：内部沟通，向上沟通与内部沟通的1+1+N技巧
动作4：成交促成，临门一脚，洞察成交信号

步骤5、持续经营与服务客户：客户信任提升是持续经营的核心
1、持续经营：持续出现在客户的“有价值时刻”、持续积累情感账户、持续建立专业存在感
2、业务瀑布流：步步为营的服务规划
3、线下拜访+活动：借助线下放大优势势能，构建专业感知，放大专业价值
4、生态经营：做好综合金融服务需求与协同，将深挖做好横向扩展，有效融入客户圈层

第四单元 客户挽留与特殊场景应对与处理
1、客户挽留：防范于未然与客户挽留
2、亏损客户经营要点
3、交易型转财富型客户核心要点

第五单元 Q&A