培训目的：本课程将在介绍财富管理四个核心组成部分（财富积累、财富保障、财富增值、财富分配）的基础上，大量引用境外金融机构的案例加以有效说明，帮助金融机构的投资顾问在营销中宣传、运用财富管理的理念和方法，提高投资顾问的服务营销水平，促进理财产品的持续稳定销售和达成客户满意的理财目标。通过2天的学习，学员能够：
1）认识到证券营销和投资顾问专业化服务趋势；
2）了解并掌握专业化营销和客户服务的知识技能，系统了解财富管理的定义、内容和方法；
3）了解现代投资组合（资产配置）的重要性及多样化投资的运用，掌握如何根据客户不同财富管理阶段推荐合适的理财产品；
4）在充分了解客户需求和风险承受度的前提下如何运用资产配置为客户制作投资计划书，帮助客户达到其金融投资目标；
5）增加和提高客户开发和服务的手段，将为客户提供有价值的理财解决方案和销售相结合，与客户建立信任关系，赢得客户的尊重，从而提升工作业绩。

适合对象：有至少二年以上个人理财经验的证券公司理财咨询人员、基金公司直销理财中心销售服务人员、银行理财客户经理等

课程提纲（2天12小时每期不超过50人，将根据具体培训需求优化）

第一单元 证券营销趋势与顾问式营销模式
1、证券营销发展的趋势和核心竞争力
2、传统销售与顾问式营销的区别
3、投资顾问的定位和工作模式
4、发达国家证券经纪模式比较分析
5、当前国内券商发展投顾业务面临的挑战与问题

第二单元 财富管理的定义、内容
1、个人理财、财富管理及相关定义
2、客户需求分析的重要性及方法
3、财富管理四步曲：客户理财的四大方面
——财富积累
——财富保障
——财富增值
——财富分配
4、生命周期理论与客户理财目标

第三单元 资产配置、投资规划与产品营销
1、投资品种选择与组合的原则与方法
2、客户投资理财目标与产品选择、组合
3、风险偏好与产品选择、组合
4、资产配置的重要性与方法
5、资产配置在投资理财产品销售中的特殊作用
6、何时进行资产配置调整

第四单元 投资理财计划书的写作与应用
1、理财计划书的分类与比较
2、投资理财计划书的主要内容
3、投资计划书的写作流程与方法
4、案例讨论与交流

第五单元 境外证券公司投顾成功营销的经验介绍
1、爱德华琼斯证券公司经纪业务模式特点
2、EDJ投资顾问客户开发与服务的流程、方法
3、成功经验值得学习与应用之处

已提供内部培训服务的金融机构：安信证券（2期）、财达证券、财通证券、长城证券、长江证券（3期）、德邦证券、东北证券、东方证券、广发证券、国泰君安证券（3期）、国信证券、国元证券、恒泰证券、华泰联合证券（2期）、华泰证券（4期）、华西证券、金元证券、民生证券、齐鲁证券（2期）、上海证券、世纪证券、万联证券、西部证券、湘财证券、信达证券、兴业证券、英大证券、招商证券、中航证券、中信建投证券（8期）等30家证券公司及中国证券业协会、湖南省证券业协会（3期）等；大成基金、东吴基金、富国基金、海富通基金、华商基金、华夏基金、汇添富基金、建信基金、南方基金、申万菱信基金等10家基金公司或其渠道；招商银行支行行长培训班、零售客户经理培训班及沈阳分行、北京分行（合计14期），中国银行，中国工商银行广东省分行、云南省分行，中国农业银行，交通银行总行、广州分行，中国民生银行广州分行，中国光大银行财富管理中心、沈阳分行、郑州分行，福州城市商业银行，广发银行广州分行，吉林农信社，潍坊银行及清华大学商业银行行长班（中国建设银行多期、交通银行湖南分行等）；恒天财富等。